নগদ নগদ ব্যবসাগুলি চেক করুন, যিনি মানি পরিষেবা ব্যবসায় হিসাবেও পরিচিত, গ্রাহকদের কোনও ব্যাংক অ্যাকাউন্টের উপর নির্ভর না করে তাদের বেতন-চেক বা অন্যান্য চেকগুলিকে নগদে পরিণত করার সহজ উপায় সরবরাহ করে। চেক নগদ ব্যবসায়ের ব্যবসাগুলি সাধারণত 24 ঘন্টা খোলা থাকে এবং লোকেরা যখন প্রয়োজন হয় তখন নগদে সহজেই দ্রুত অ্যাক্সেস দেয়। ফেডারেল ডিপোজিট ইন্স্যুরেন্স কর্পোরেশন (এফডিআইসি) এর মতে, আমেরিকান পরিবারের ২০ শতাংশ পরিবারের কোনও ব্যাংক অ্যাকাউন্ট নেই বা তারা চেক-নগদ ব্যবসাসহ তাদের বেতন-পয়সাগুলি নগদ করার জন্য বিকল্প পদ্ধতি ব্যবহার করতে পছন্দ করে।
টিপ
চেক-নগদকরণ পরিষেবাদি দ্বারা নেওয়া ফিগুলি ব্যবসায়ের পরিচালনার জন্য রাজস্ব উৎপন্ন করে যাতে এটি কোনও লাভ করতে পারে। চেকের পরিমাণ, খাঁটি হওয়ার সম্ভাবনা এবং লেনদেনের সামগ্রিক ঝুঁকির উপর ভিত্তি করে ফি গণনা করা হয়।
ব্যবসায়ের মূল কথা
একটি চেক নগদ ব্যবসা যতটা সম্ভব ঝুঁকি এড়াতে চেষ্টা করে। ম্যানেজমেন্ট কর্মচারীদের কীভাবে প্রতারণামূলক লেনদেনগুলি চিহ্নিত করতে প্রশিক্ষণ দেয় এবং সম্ভাব্য কেলেঙ্কারী সনাক্ত করতে তাদের দেখার প্রশিক্ষণ দেয় Management কর্মীরা প্রতিটি গ্রাহকের সনাক্তকরণ যাচাই করে শুরু করে। গ্রাহকদের যোগাযোগের তথ্যও সরবরাহ করতে হবে এবং কিছু চেক নগদ স্পটগুলির জন্য তাদের চেক নগদ করার আগে প্রতিটি গ্রাহকের একটি ছবি প্রয়োজন।
কর্মচারী তারপরে নকল বা জাল নয় তা নিশ্চিত করার জন্য বিভিন্নভাবে চেকটি পরীক্ষা করে দেখুন। অভ্যন্তরীণ রাজস্ব পরিষেবাদির মতো কোনও পরিচিত নামী প্রতিষ্ঠানের দ্বারা চেকটি জারি না করা হলে তারা ইস্যুকারী ব্যাংক বা নিয়োগকারীকে কল করতে পারে। কর্মচারী চেক নগদকরণের সাথে সম্পর্কিত ঝুঁকির মূল্যায়ন করেন এবং একবার যাচাই-বাছাই পাস করার পরে, কর্মচারী গ্রাহককে তারা নগদ কতটা দেবেন, এবং তারা কীভাবে ফি নেবে তা বলে দেয়।
কীভাবে তারা তাদের অর্থ উপার্জন করে
চেক-নগদকরণ পরিষেবাদি দ্বারা নেওয়া ফিগুলি ব্যবসায়ের পরিচালনার জন্য রাজস্ব উৎপন্ন করে যাতে এটি কোনও লাভ করতে পারে। চেকের পরিমাণ, খাঁটি হওয়ার সম্ভাবনা এবং লেনদেনের সামগ্রিক ঝুঁকির উপর ভিত্তি করে ফি গণনা করা হয়। অনেকগুলি চেক-নগদকরণ পরিষেবাদি ব্যক্তিগত চেকগুলিকে সম্মান জানায় না, এবং এমনকি অল্প পরিমাণে চেকগুলি এমন ফি দিয়ে আঘাত করে যা চেকের মুখের মূল্যের একটি যথেষ্ট শতাংশের সমান।
উদাহরণস্বরূপ, ১০,০০০ ডলারে করা একটি চেকের জন্য, চেক-নগদকরণ পরিষেবাদি মোট for 15 এর জন্য মোট অর্থের উপর একটি 1 শতাংশ ফি, পাশাপাশি 5 ডলার সমতল ফি নিতে পারে charge সাধারণত, ফিগুলি কোথাও .5 শতাংশ থেকে 5 শতাংশ পর্যন্ত হতে পারে এবং এগুলি রাষ্ট্র এবং স্থানীয় আইনগুলির পাশাপাশি চেকের ধরণ এবং চেকের পরিমাণের উপর নির্ভর করে।
ব্যবসা নিয়ন্ত্রণ
চেক-নগদকরণ পরিষেবাদির মাধ্যমে প্রচুর পরিমাণে অর্থ সঞ্চালিত হয় এবং আমেরিকা যুক্তরাষ্ট্রের ট্রেজারি বিভাগ এই ধরণের ব্যবসায়ের উপর কঠোর আইন প্রযোজ্য। এই সংস্থাগুলির বিশদ লেনদেনের রেকর্ড রাখতে, এবং নির্দিষ্ট ধরণের লেনদেনের জন্য তথ্য প্রতিবেদন দাখিল করার জন্য ব্যাংক সিক্রেসি আইনের (বিএসএ) দ্বারা প্রয়োজনীয় ব্যবসায়ের মালিককে অবশ্যই ট্রেজারি বিভাগের সাথে নিবন্ধন করতে হবে এবং এর আর্থিক অপরাধমূলক প্রয়োগকারী নেটওয়ার্ককে (ফিনকেন) তথ্য সরবরাহ করতে হবে। ব্যবসায়ের অবশ্যই তাদের নিবন্ধন প্রতি দুই বছরে পুনর্নবীকরণ করা উচিত, অথবা তারা সম্ভাব্য নাগরিক এবং অপরাধমূলক দণ্ডের মুখোমুখি হতে পারে।
ঝুঁকি এবং সুরক্ষা
এই ধরণের ব্যবসায়ের সাথে মানি লন্ডারিং একটি আসল ঝুঁকি এবং ফিনসেনের নির্দিষ্ট প্রয়োজনীয়তা রয়েছে যে প্রতিটি চেক-নগদ পরিষেবাটি অবশ্যই সাধারণ ক্রিয়াকলাপের অংশ হিসাবে মেনে চলতে হবে। ব্যবসায়ের জন্য অর্থ পাচারের বিরুদ্ধে কার্যকর প্রোগ্রাম ডিজাইন ও প্রয়োগ করা দরকার। প্রোগ্রামটি সন্ত্রাসী ক্রিয়াকলাপ সমর্থন করার জন্য যে কোনও ধরণের অর্থপাচার কার্যক্রম বা আর্থিক স্কিমগুলিতে অংশ নেওয়া থেকে ব্যবসায়কে রক্ষা করতে হবে।
যদি কোনও এক ব্যক্তির, এক দিনের মধ্যে, 10,000 ডলার বা তার বেশি লেনদেন হয়, তবে ব্যবসায়ের অবশ্যই ফিনকেনের সাথে একটি বৈদ্যুতিন লেনদেনের প্রতিবেদন দাখিল করতে হবে। যদি কোনও চেক নগদ ব্যবসায়ের কোনও লেনদেন বা লেনদেনের ধারাবাহিকতায় সন্দেহজনক ক্রিয়াকলাপ সন্দেহ করার কোনও কারণ থাকে, তবে এটি অবশ্যই বৈদ্যুতিনভাবে C 2,000 বা আরও বেশি পরিমাণে ফিনকেনের কাছে সন্দেহজনক ক্রিয়াকলাপটি প্রতিবেদন করতে হবে।
